Votre dossier de crédit est accepté. Et là, l’assureur refuse de vous couvrir. Ou il accepte, mais avec une surprime qui fait exploser votre TAEG au-dessus du taux d’usure. Dans les deux cas, le projet semble bloqué. Il ne l’est pas forcément.
Votre expert-comptable vous a conseillé un contrat Madelin prévoyance. Il a raison sur la fiscalité. Ce qu’il ne vous dit pas forcément : ce contrat a un plancher de cotisation obligatoire, il réduit votre revenu fiscal apparent et peut compliquer un dossier de crédit. Voici comment ça fonctionne vraiment.
La SCI familiale protège vos enfants et optimise votre succession. C’est vrai. Ce qu’on vous dit moins : elle complique presque systématiquement votre dossier de crédit, crée des obligations comptables annuelles et peut transformer une fratrie unie en associés en conflit. Voici ce que j’ai vu des deux côtés du guichet.
L’assurance obsèques protège vos proches d’une démarche difficile. Mais certains contrats peuvent coûter plus cher que les obsèques elles-mêmes. Ce qu’il faut vérifier avant de signer.
Le taux d’usure est le plafond légal sur le TAEG de votre dossier. Au T2 2026 : 5,19 % pour les prêts 20 ans et plus. Ce que ça change concrètement pour votre dossier
Depuis la loi Lemoine, vous pouvez changer d’assurance emprunteur à tout moment, sans frais. Voici les 6 étapes, les documents exacts et les délais légaux à connaître.
La pension de réversion est versée au conjoint survivant après le décès. Conditions 2026, calcul, plafond de ressources, divorce et remariage : tout ce qu’il faut savoir, avec simulateur d’éligibilité.
La GAV couvre les accidents du quotidien avec séquelles permanentes. Ni les maladies, ni les accidents de la route. Et seulement au-delà d’un seuil que la plupart des accidents courants n’atteignent pas.
DC, PTIA, IPT, ITT, IPP : cinq sigles qui déterminent votre couverture et la capacité de votre banque à refuser une délégation. Voici ce qu’ils signifient vraiment côté banque.